Банки теперь вправе приостанавливать транзакции физических лиц на срок до шести часов, если перевод покажется им подозрительным. Мера закреплена в президентском указе и направлена на борьбу с мошенничеством и отмыванием средств.
Что предусматривает новый порядок
В случае срабатывания внутренних алгоритмов или при получении сигналов о риске банк может временно заморозить перечисление, проверить источник средств и уточнить у клиента детали операции. Если подозрения не подтвердятся, перевод будет разблокирован в течение установленного срока.
- Максимальный срок приостановки — до шести часов.
- Причины: подозрения на мошенничество, отмывание денег или иные риски безопасности.
- Рекомендация для клиентов — заранее подтверждать крупные или необычные переводы и при необходимости оперативно предоставлять банку запрошенные документы.
