Коротко о главном
Совсем скоро участники российского крипторынка получат ряд обязательных антиотмывочных требований: полную идентификацию клиентов (KYC), контроль операций и переводов, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и одновременном введении мер по противодействию отмыванию средств власти рассчитывают принять до 1 июля 2026 года, чтобы выполнить требования FATF.
Обязательная идентификация (KYC)
Новые правила потребуют от всех новых участников рынка проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Для уже действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок, потребуется доидентификация — сбор дополнительных сведений.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороги
Будет введена система обязательного контроля за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих наблюдению и информированию Росфинмониторинга. Пороговый уровень отчётности — от миллиона рублей, то есть контроль будет сосредоточен на наиболее крупных сделках, а не на тотальном мониторинге.
Право отказа и ограничительные меры
Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору, если есть обоснованные подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма со стороны клиента.
Цифровые депозитарии, получающие от Банка России данные о риске клиентов, обязаны будут применять ограничительные меры к клиентам с высоким уровнем риска.
Travel rule и интеграция с Банком России
В законопроекте предусмотрено требование сопровождать информационные переводы (travel rule): цифровые депозитарии обязаны передавать сведения как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав.
Сроки и вступление в силу
Пакет требований к базовому законопроекту должен быть принят до 1 июля. Антиотмывочные нормы планируется вводить практически сразу после утверждения — отсрочек не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
Риск невыполнения требований FATF
Если Россия не пройдёт очередную оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации, с риском дальнейшего отключения от международной финансовой системы.
Ключевые меры
- Полная идентификация клиентов (KYC) для новых участников и доидентификация для существующих клиентов, выходящих на крипторынок;
- Обязательный контроль и отчётность по крупным операциям (порог — от 1 млн руб.);
- Сопровождение переводов (travel rule) с передачей данных отправителя и получателя;
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг;
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать или ограничивать операции при подозрениях на отмывание или финансирование терроризма.
