Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества. По данным пресс‑центра МВД, это входит в перечень критериев, которые банки используют для выявления подозрительных операций при снятии наличных.
Ключевые признаки подозрительных операций
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
Кроме перечисленного, к признакам нетипичного поведения относятся снятие средств в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте, а также запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду). Также учитывается изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Внимание банков могут привлечь и технические факторы: изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре МВД подчеркнули, что перечисленные критерии служат для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
