В конце марта в Госдуму был внесён законопроект, по которому Федеральная налоговая служба получит от Банка России данные о гражданах, у которых есть признаки ведения скрытого бизнеса.
Чем предлагают пользоваться налоговики
Законопроект предусматривает обмен информацией между ЦБ и ФНС для выявления операций, которые могут указывать на незарегистрированную предпринимательскую деятельность. Цель — облегчить обнаружение и проверку таких случаев.
Какие «маркеры» могут использоваться
В сопроводительных материалах к документу перечислены возможные признаки подозрительной активности. Это общий перечень, который служит ориентиром для анализа операций.
- повторяющиеся или регулярные переводы, не сопоставимые с официальными доходами;
- частые переводы между разными счетами с признаками коммерческой активности;
- серии входящих платежей от множества лиц, не соответствующие профилю расходования.
Исключения
В законопроекте предусмотрено, что может быть сделано исключение для переводов внутри семьи, чтобы не затрагивать бытовые транзакции между родственниками.
Иллюстрация: банковские переводы
